Довгострокові інвестиції Сутність фінансового планування та його роль у житті фінансово грамотної людини. Ризики довгострокового фінансового планування. Поняття та типова структура фінансового плану

Вступ. Предмет та цілі вивчання. Програма Junior Achievement. Сутність фінансів. Поняття фінансів.

РОЗДІЛ 1. ЗАЙНЯТІСТЬ ТА ДОХІД Тема 1. Основні принципи заробітку грошей Гроші та основні їхні форми. Переваги використання різних форм грошей. Основні функції грошей. Поняття доходу та його основних форм. Фактори, що впливають на дохід.

Тема 2. Кар’єра та оплата праці Поняття фінансових цілей. Класифікація фінансових цілей. Основні підходи до формування фінансових цілей. Поняття системи SMART при визначенні фінансових цілей. Планування майбутнього кар’єрного шляху.

Тема 3. Податки та пільги Поняття валової зарплати та чистого заробітку. Податки, їх призначення та вплив на доходи працівників. Характеристика основних податків, що стягуються із зарплати.

ПР 1

Тема 4. Витрати та заощадження. Поняття витрат та їхньої пріоритетності. Поняття альтернативної вартості. Правило “заплати собі сам” та можливості його застосування у житті. Поняття простого та складного відсотка

Тема 5. Фінансові установи. Поняття, види та функції фінансових установ. Основні критерії вибору надійної фінансової установи. Види банківських рахунків. Платіжні інструменти: основні види та їхні переваги

Тема 6. Подумай перед тим, як витрачати Поняття чистої вартості.Банківська виписка та її основні складові. Свідоме споживання: основні поради щодо здійснення раціональних покупок

Тема 7. Що таке бюджет? Поняття грошових потоків. Бюджет та його важлива роль у фінансовому плануванні. Фіксовані та змінні витрати. Основні етапи складання особистого бюджету.

Що таке кредит? Суть кредиту, його переваги та недоліки. Поняття кредитної картки та її особливості.

Види кредитів Види кредиту та їхні особливості. Порівняння ефективності різних видів кредиту. Поняття цільового призначення кредиту. Плата за користування кредитом

Захист кредиту та кредитної інформації Поняття кредитоспроможності. Фактори впливу на кредитоспроможність позичальника. Метод 5C. Особисті дані та потенційні ризики їхньої крадіжки. Поради щодо захисту особистих даних

Інвестування в порівнянні з заощадженнями Інвестування та заощадження: переваги, відмінності та ризики. Поняття компромісу “ризик-дохідність”. Поняття ставки прибутковості

Довгострокові інвестиції Сутність фінансового планування та його роль у житті фінансово грамотної людини. Ризики довгострокового фінансового планування. Поняття та типова структура фінансового плану

Ризики та відповідальність Ризики в житті та інструменти їх мінімізації. Основні етапи ризик-менеджменту. Сутність страхування та його переваги.

Види страхування Основні складові та суб’єкти договору страхування. Види страхування та їхні особливості. Покриття страхових ризиків. Процедура виплати страховою компанією відшкодування у разі виникнення страхового випадку

Практична робота План моїх заощаджень

Практична робота 2 Проєктна робота №2: “Моя звичка планувати бюджет” Бюджет та його роль у фінансовому плануванні. Використання методу SMART при визначенні фінансових цілей. Інструменти для досягнення фінансових цілей.

Практична робота 3 Проєктна робота № 3: “Мій кредитний рейтинг” Поняття кредитного рейтингу та кредитної історії. Основні функції бюро кредитних історій.

Практична робота 4 Проєктна робота №4: “Мій інвестиційний план” Фондовий ринок. Основні інструменти інвестування на фондовому ринку (акції, облігації та ETF). Основні правила вибору надійного брокера. Інвестиційний план: типова структура та поради щодо складання